Megfelelő struktúra nélkül a családi vagyon ritkán időtálló. Vagy az örökösök között aprózódik fel vagy a hitelezők között. És általában az adófizetési kötelezettségünket is növeli. A vagyontervezés azonban lehetővé teszi a vagyon hosszútávú és biztonságos megőrzését és gyarapítását a lehető legjobb adózási és jogi feltételek mellett. A vagyontervezés nemcsak keretet ad, de stratégiát is a családról gondoskodáshoz és a vagyon befektetéséhez.
Vagyontervezés
A családi vagyon megőrzése érdekében
Vagyontervezés folyamata
A teljeskörű vagyontervezés sokrétű szolgáltatás, mely három, egymásra épülő lépésből áll. Ennek során szakértőink minden egyedi körülményt figyelembe vesznek, és személyre szabott megoldásokat dolgoznak ki ügyfeleink igényeihez igazítva.
Helyzetfelmérés - vagyonbarométer
A vagyontervezés első lépése a helyzetfelmérés – ez a „vagyonbarométer” – , amely többek között a személyes (családi), vagyoni viszonyok, a vállalkozások összetételének és felépítésének a feltérképezéséből és az ezekkel kapcsolatos kockázatok azonosításából és értékeléséből áll.
Elemzés
A helyzetfelmérést követi az elemzés, amely kiterjed a családi vállalkozás (vállalkozáscsoport), illetve más tőkebefektetések szerkezetének és működésének, üzleti, jogi és adózási kockázatainak és költséghatékonyságának, valamint a családi helyzettel összefüggő körülmények vizsgálatára.
Tervezés
A helyzetfelmérésből és az elemzésből levont következtetéseinket összefoglaló tanulmányban bemutatjuk a vagyontervezésre vonatkozó javaslatainkat, valamint a megvalósítás ütemtervét és várható időbeli kereteit. A tanulmányban foglaltak teljeskörű ismertetése személyes konzultáció keretében történik, ahol a felmerülő további kérdésekre is választ adunk.
Struktúraterv és befektetési stratégia
A vagyontervezés legfontosabb eleme a vagyon struktúraterve és a befektetési stratégia. Független szolgáltatóként termékpalettától és szolgáltatót függetlenül elkészítjük a családi igényeknek megfelelő jogi és adózási keretrendszert (vagyonstruktúra), valamint a befektetés stratégiát.
Egyszerű, átlátható és költséghatékony vagyonszerkezetet és egyedi portfoliót építünk fel. Összhangba hozzuk a kockázatvállalási hajlandóságot, az időtávot és a kifizetési igényeket pénzügyi és céges szinten is. Részrehajlás és jutalékmentesen tudjuk kiválasztani, irányítani és ellenőrizni a pénzügyi és egyéb szolgáltatókat.
Kapcsolódó szolgáltatások:
