Bizalmi vagyonkezelés (trust fund management)

A "bizalmi vagyonkezelés" egy olyan pénzügyi szolgáltatás, amely során egy bizalmitársaság (trust company) vagy bizalmi kezelő (trustee) gondoskodik egy vagy több személy vagy csoport által alapított bizalomban lévő vagyontárgyakról. A bizalmi vagyonkezelés egy hatékony eszköz lehet a vagyonmegőrzésre, öröklési tervezésre és pénzügyi célok elérésére.

A bizalmitársaság vagy bizalmi kezelő a bizalmi dokumentumokban meghatározott utasítások és feltételek alapján kezeli a bizalmi vagyon részeit, gyakran az ügyfél (settlor) vagy más kijelölt kedvezményezettek (beneficiary) javára. A bizalmi vagyonkezelés szolgáltatásai között szerepelhet:

• Vagyonkezelés és Befektetési Döntések: A bizalmi kezelő felelős lehet az alapító vagy a kedvezményezettek vagyonának hatékony kezeléséért és befektetési döntéseikért.
• Kockázatkezelés: A bizalmi kezelő figyelemmel kíséri és kezeli a kockázatokat annak érdekében, hogy a vagyon megőrizze értékét és a bizalmi dokumentumokban meghatározott célokat elérje.
• Adótervezés: A bizalmi vagyonkezelés keretében a bizalmi kezelő adótervezési stratégiákat dolgozhat ki az adóterhek minimalizálása érdekében.
• Öröklési Tervezés: Segít a vagyon továbbadásában és az öröklési adók optimalizálásában a bizalmi dokumentumok által meghatározott módon.
• Jogi és Adminisztratív Feladatok: A bizalmi kezelő ellátja a bizalmi dokumentumokban meghatározott jogi és adminisztratív kötelességeket, és biztosítja a dokumentumokban rögzített utasítások betartását.
• Kedvezményezettekkel Való Kommunikáció: A bizalmi kezelő kapcsolatban lehet a bizalmi dokumentumokban megnevezett kedvezményezettekkel, és tájékoztatja őket a bizalom állapotáról.

A bizalmi vagyonkezelés előnyei között szerepel a vagyon hatékony kezelése, az öröklési folyamat egyszerűsítése, az adóterhek minimalizálása és a családi vagyont érintő jogi és adminisztratív feladatok ellátása. A bizalmi kezelő felelős a bizalmi dokumentumokban meghatározott irányelvek betartásáért, és elkötelezett az ügyfél pénzügyi jólétének védelme mellett.