Családtagjainkról és magunkról a legkönnyebben értékpapír befektetésekkel gondoskodhatunk. Az értékpapír számláról azonban nem tudunk rendelkezni sem halál, sem cselekvőképtelenség, betegség vagy baleset esetére. Befektetéseink így passzívak maradhatnak, éppen amikor a legnagyobb szükség lenne azokra, vagy olyan családtagok - például kiskorú gyermekek - kezébe kerülhetnek, akik nem állnak készen egy nagyobb vagyontömegre. Bizonyos hivatások gyakorlói korlátlan személyes felelőssége is kockázatot jelent a befektetéseik számára. Mindez elkerülhető, ha értékpapírportfóliónkat bizalmi vagyonkezelésen keresztül alakítjuk ki.
Heritage Bizalmi Vagyonkezelés
Tartós befektetési számla alapú egyszerűsített bizalmi vagyonkezelés a családi vagyonépítésért
Miért alkottuk meg a Heritage Bizalmi Vagyonkezelést?
Akkor válasszuk a Heritage Bizalmi Vagyonkezelést, ha...
Hosszútávban gondolkodunk
Inflációt meghaladó hozamból adóhatékonyan szeretnénk vagyont építeni
Gondoskodnánk magunkról
Biztosítani szeretnénk, hogy értékpapírportfóliónk mindig a céljainkat szolgálja
Gondoskodnánk családtagjainkról
Rendelkeznénk értékpapírjainkról halálunk esetére vagy akár az azt követő 50 évre
Óvnánk befektetéseinket
Jövőbeli hitelezőink követeléseitől mentes portfóliót szeretnénk BEVA-n felüli, 4 millió EUR vagyonkezelői felelősségbiztosítással
Szakértelmet keresünk
Olyan vagyonkezelőt keresünk, aki szükség esetén befektetéseinknek és családunknak egyaránt gondját tudja viselni
Egyszerűségre törekszünk
Vagyontervezést nem igénylő, általában gyorsan és ingyenesen alapítható vagyonkezelést keresünk
Hogyan működik a Heritage Bizalmi Vagyonkezelés?
- A vagyontervezést nem igénylő, egyszerűsített bizalmi vagyonkezelésbe pénz, likvid értékpapír, osztalék vagy vételár kerülhet elhelyezésre.
- A befolyt pénzösszeg vagy az értékesített értékpapírok ellenértéke partner bankjainknál megnyitott értékpapírszámlán vagy -számlákon kerülnek elhelyezésre.
- Ön dönti el, hogy milyen feltételek (például halál, betegség, életkor betöltése) és célok (például tanulmányok fedezése, vállalkozás indítás) bekövetkezése esetén kinek kell kifizetést teljesítenünk.
- Az Ön által meghatározott befektetési stratégia szerint kezeljük a vagyont és teljesítjük a kifizetéseket Önnek és/vagy a családtagjainak.
- A tartós befektetési számla (TBSZ) értékpapírbefektetéseinkre három és öt év után adókedvezmények érvényesek a befektetéseink hozamára.
Miért több a Heritage Bizalmi Vagyonkezelés, mint egy portfóliókezelt tartós befektetési számla (TBSZ)?
- Védett: Értékpapírportfóliónk védett a jövőbeli hitelezőinkkel, valamint a családba beházasodó új családtagokkal szemben
- Biztonságos: Az APELSO Trust Zrt. 4 millió EUR vagyonkezelői felelősségbiztosítása is kiterjed a struktúrára a számlavezető OBA vagy BEVA tagságán felüli védelmén túl
- Egyedi befektetési portfólió: Személyre szabott, kiemelt privátbanki értékpapírportfóliót biztosítunk ügyfeleink számára
- Haláleseti rendelkezés: Portfóliónk rugalmasan örökíthető akár kötelesrész nélkül, és megelőzhetővé teszi, hogy egyszerre nagy vagyon zúduljon az örökösökre
- Adóelőnyök: A bizalmi vagyonkezelés felértékelési adókedvezménye vonatkozhat az osztalékra és a vételárkövetelésre, a TBSZ-é pedig a vagyonkezelés hozamára
- Egyszerű és rugalmas: Átlátható, strukturálást nem igénylő bizalmi vagyonkezelés, amely megfelelő átalakítással később bővíthető céggel, ingatlanokkal és más vagyontárgyakkal
