APELSO Blog

Április a pénzügyi tudatosság hónapja az Egyesült Államok-ban immáron 20 éve. A magas infláció, a volatilis és semmiképpen sem olcsó energiaárak, a középosztályt óriási nyomás alá helyező magas lakhatási költségek különösen aktuális teszik már tizenéves kortól a pénzügyi alapismeretek elterjesztését. A célok dióhéjban: reális pénzügyi célok, megtakarítási és költési tervek összeállítása,...

Ma már kijelenthető, hogy a közlekedésben az elektromobilitásé a jövő. A folyamatnak az iránya és meghatározó szereplői is egyértelműek.

A gazdaság alapvetően egy visszacsatolásokra épülő komplex rendszer. Egy rendszer, ami állandó mozgásban van, és ha kilengés mértéke meghalad egy kritikus szintet, akkor a billegésből nem térünk vissza a nyugalmi állapotba.

2024. január 1-én megszűnt az USA-HUN kettős adóztatást elkerülő egyezmény. Az  egyezmény hiányában mindkét ország jogosult a magánszemély világjövedelmét megadóztatni

Úgy tűnik, mintha minden a legnagyobb rendben lenne. A hosszú távú átlagnál sokkal erősebb évkezdetnek köszönhetően a világ részvénypiacai történelmi csúcsokra ugrottak, a vállalati kötvényfelárak átlagos szinteken, egyelőre a tengerentúli GDP-növekedés is rendben, és az USA munkanélküliség szintje is gyakorlatilag ugyanott van, ahol 2022 tavaszán, amikor az amerikai jegybank...

A Visual Capitalist weboldal minden évben összegyűjti a legnagyobb bankok, elemzőházak, alapkezelők és nemzetközi intézmények előttünk álló naptári évre vonatkozó legfontosabb előrejelzéseit. Olyan intézmények „jövendöléseit” összesítik, mint a Bloomberg, az IMF, a Goldman Sachs, a Morgan Stanley, a Fitch Solutions, a Wells Fargo, a BlackRock, az ING, a Deloitte, a PwC, a Saxo Group, a UBS,...

Az Apelso Wealth Management alapító cégtársaként a személyes célom, hogy irigykedéssel vegyes elismeréssel nézzenek mindenkit, akinek a vagyonát mi kezeljük.

Az Országgyűlés által elfogadott nyári adócsomag alaposan felborzolta a kedélyeket, sokan már temették a bizalmi vagyonkezelést. Ám az új adószabályokat alaposan megvizsgálva, arra a következtetésre juthatunk, hogy nincs okunk a gyászra, ezután is érdemes lesz bizalmi vagyonkezelést létrehozni, sőt új lehetőségek is nyíltak.

A Fórum fő vezérfonala a családi vállalkozásokra jellemző specifikus vagyontervezési, családjogi, szellemi tulajdonjogi, vállalat irányítási és vitarendezési kérdések vizsgálata és megvitatása volt.

A szabályozásra tekintettel a jövőben a megtakarításokból származó kamatjövedelem után már nemcsak a 15%-os személyi jövedelemadó, hanem már a 13%-os szocho is terhelni fogja a magánszemélyek várható jövedelmét. Erre tekintettel a kamatjövedelemből származó bevétel esetében jelentős 28%-os közteherrel kell számolnunk.

A transzferár-szabályozást tartalmazó rendelet (A szokásos…

Pár hete bankcsődök és csődöt elkerülendő bankfelvásárlások tartják izgalomban a világot. Nem periférikus országok furcsa ügyletekbe keveredő pénzügyi intézményei kerültek bajba, hanem a legerősebb nemzetgazdaság, az Egyesült Államok és az európai pénzügyi citadella, Svájc fontos bankja kényszerültek térdre. De mit jelent a pénzügyi rendszer instabilitása a megtakarításaink biztonsága számára?

A befektetők az elmúlt két év során többször kezdték már el árazni, hogy a kamatemelési ciklus a végéhez közeledik. A magas inflációs környezet azonban megváltoztatta a Fed hozzáállását: korábban gazdasági gyengélkedés jeleire és pénzügyi stabilitásban tapasztalható stresszre gyorsan, monetáris kondíciók lazításával reagált. A Credit Suisse várható megmentése ellenére továbbra is izgalmas...

Egy korábbi cikkben arról elmélkedtem, mit is jelent a vagyonkezelés, azon belül is a teljes körű vagyonkezelés, a Full Service Wealth Management. Az igazán nagy vagyonok – ideális esetben – több nemzedéken keresztül gyarapodnak, így gondoskodni kell a zökkenőmentes nemzedékváltásról.

A tavalyi év nehézkes volt a részvény-, és kötvény befektetők szempontjából. A tipikus 60/40-es portfóliók historikusan is az egyik legrosszabb teljesítményt érték el. Néhány fő makró és piaci trendre érdemes lehet odafigyelni az elkövetkezendő időszakban. Úgy gondoljuk, hogy ezek kulcsfontosságú szerepet játszhatnak a tőkepiacok alakulásában.

A modern kereskedési felületek elmossák a határt befektető és spekuláns között azzal, hogy folyamatos kereskedésre ösztönöznek. Vagyonunk megőrzése és gyarapítása azonban tervezést, megfontolt befektetői magatartást és szakértelmet igényel, amiben kiváló partner lehet egy wealth management szakértő.

Rokonaim, barátaim és üzletfeleink gyakran teszik fel a kérdést, pontosan mit is csinálunk. Most akkor ti vagyonkezelők vagy bizalmi vagyonkezelők vagytok; miben más az, mint az, amit a brókerek csinálnak? Mi az a family office és miért használtok annyi angol szót?

2022 nehéz év volt mindannyiunknak, vagyonosoknak, wealth managereknek egyaránt. Vagyona ugyanis mindenkinek van, sőt, általában összetettebb, mint gondolnánk. Aki tehát a pénzével vagy az ingatlanával gazdálkodott (benne lakott), szembesült 2022 nehézségeivel, vagyonporlasztó hatásával. Nézzük meg most ezek közül a szembeötlőbb „leg”-eket, amelyek kinek jobban, kinek kevésbé, de meghatározták...

Majdnem ötszáz éves az a perirat, amelyet az Apelso Trust Zrt. nagylelkű támogatásából restauráltatott a Pannonhalmi Főapátság. A 11 méter hosszú papírtekercs a korban a monostorhoz tartozó, jelenleg felvidéki településsel, Deákival kapcsolatos perhez kapcsolódó tanúvallomásokat tartalmazza. A felújított dokumentumot november 7-én mutatták be a főapátságban.

"A komplex vagyonkezelési szolgáltatások lényege az átgondolt befektetési stratégia mentén megvalósított okos vagyonstrukturálása" - mondta el a Világgazdaságnak adott interjúban dr. Antall György, az Apelso Trust független bizalmi vagyonkezelő cégtársa.