APELSO Blog

Unalomig ismételt megállapítás az amerikai elnökválasztás kapcsán, hogy az aktuális gazdasági helyzet mekkora hatással van a szavazás végső kimenetelére. A számokat böngészve a helyzet idén sem volt más, a tágabb – kompetenciámon kívül eső – társadalmi, kulturális folyamatok mellett az elemzések most is az elmúlt évek inflációs sebeit említik érdemi magyarázó tényezőként.

Hazánkban két jogi lehetőség, ám voltaképpen három vagyonkezelési lehetőség is rendelkezésre áll a megoldást keresőknek.  Ma már közhely, hogy a bizalmi vagyonkezelés az angol Common law -ban kialakult és világ karriert csinált jogintézmény, a trust rendkívül szellemes és ma már bizonyítottan működőképes alkalmazása a polgári jogon alapuló magyar jogrendszerben.  Immár öt éve egy másik jogi...

A végrendeletekről bizonyosan mindenki hallott már. Noha a végrendelet közismert lehetőség arra, hogy meghatározzam, hogy a vagyonomat, vagy annak egy részét, egyes vagyontárgyaimat kinek, kiknek kívánom juttatni (olykor meghatározott feltételek támasztása „árán”) azonban a statisztika azt mutatja, hogy a magyarok meglehetősen ritkán kívánják meghatározni vagyonuk sorsát halálukat követően....

A befektetőknek higgadtságra és türelemre van szükségük, különösen nehéz időkben. A pénzügyi világban az, aki képes hosszú távon gondolkodni és kitartani a nehéz időszakokban, gyakran jelentős nyereségre tehet szert, míg azok, akik gyorsan kiszállnak, és túl későn térnek vissza, veszteséget szenvedhet el.

Ha vannak befektetési szupererők, akkor ahhoz legközelebb a hosszú megcélzott időtáv és az eredeti elképzelések melletti kitartás képessége állnak. Ha minden igaz, ezekre az elkövetkezőkben nagyobb szükségünk lehet, mint valaha.     

Értékpapírokat rendeltem vagyonkezelésbe. A „Kezelt Vagyonról” kaptam egy számviteli beszámolót, amiből egy kukkot sem értek. Tényleg kínaiul van? Az értékpapírok (például részvények, kötvények vagy üzletrészek) hosszú távú befektetései könyvviteli szempontból különböző módon kerülnek nyilvántartásba attól függően, hogy befektetett eszközként vagy forgóeszközként kezeljük őket. A könyvekben...

Az öröklés témaköre az elmúlt években elsősorban a vagyoni egyenlőtlenségek miatt került a közgazdászok látókörébe. Van ugyanakkor a jelenségnek egy másik vetülete, amely kapcsán látható egy komoly bökkenő: a számok ugyanis azt mutatják, hogy örökséget – jövedelmi helyzettől függetlenül – jellemzően 60 éves koruk környékén kapnak a örökösök. Ez ugyanakkor nem túl optimális kimenet, hiszen a...

Előző blogbejegyzésünk -a perköltség visszatartó ereje a pereskedéstől- mintegy logikus folytatásaként beszéljünk egy kicsit arról, mi módon kerülhetnénk el a bíróságokat, ha összerúgtuk a port üzletfeleinkkel.

Bizonyára mindenki ismeri a címben szereplő népszerű társasjátékot.  Míg hazájában a „ Mensch ärgere Dich nicht ” („Ne mérgelődj”) nevet viseli, addig itthon a közmondássá nemesült „ az nevet legjobban, aki utoljára nevet ” szólás után kapta nevét. Mind a német, mind a magyar neve tökéletesen kifejezi a játék lényegét: ha egy játékos közel van a célhoz, már-már győztesnek érezheti magát, de...

Elsőre talán furának tűnhet, de a gazdasági folyamatok elkövetkező 6-12 hónapra várható alakulásának megértésig még mindig a covid-járvány körüli időszakig kell visszamennünk. A kulcs pedig a kamat-transzmisszió témaköre: az a mechanizmus, amelyen keresztül a fejlett világban végrehajtott – gyors és jelentős mértékű – kamatemelések fékezik a gazdasági növekedés mértékét.

Látszólag egy egyszerű elhatározás, néhány hirdetés, s már el is adtuk ingatlanunkat. Nagy értékű vagy sorozat értékesítés esetén azonban érdemes alaposan megfontolni, hogy milyen formában tesszük ezt, hiszen sem nekünk, sem a vevőnek nem mindegy, milyen terhek rakódnak rá.

Wealth Managerré érni fantasztikus dolog: rengeteg tanulással, sok éves tapasztalattal és új ismeretekkel teljes családi portfóliókat kialakítani, kezelni, meglévő vagyonokat tovább formálni óriási kihívás, és egyben felelősség is, de nagyszerű érzés, átlátni a jog, adó és pénzügy szövevényes hálóját és csapatban együtt dolgozni szakember kollégákkal, igazi partnerként kezelve az ügyfeleket. A...

Napjainkban másról sem szólnak a hírek, minthogy a megújulók a világ energiaiparának a jövője. Júniusban érkezett meg a Nemzetközi Energiaügynökség friss kutatása, mely szerint az idén a „tiszta” energiaiparba érkező beruházások értéke a fosszilis energiaiparba tervezett befektetések értékének duplája lesz!

Érdekes adalékokat szolgáltat egy, az elmúlt hetekben megjelent tanulmány a jelenkor egyik legfontosabb vitájához: mekkora a kívánatos mértékű infláció? A válasz márpedig azért is fontos, mert pár tizedszázaléknyi változás az inflációban hónapról hónapra dollármilliárdokat mozgat meg a világ kötvény- és részvénypiacain. 

A cikk rávilágít arra, hogyan befolyásolják a befektetési döntések sikerességét a személyes, adózási és jogi körülmények. Kiemeli a Wealth Management fontosságát, amely átfogó megközelítést nyújt a vagyonkezeléshez, figyelembe véve mind a pénzügyi, mind a nem pénzügyi tényezőket. Megtudhatja, hogy miként növelheti befektetései hatékonyságát a nem pénzügyi faktorokat is figyelembe vevő,...

A mai világban nemzedékek tömegei élnek olyan körülmények között, ami már akár száz évvel ezelőtt is csak a leggazdagabbaknak juthatott osztályrészül.  Sokszor hallottam szülőket panaszkodni, hogy miért is lett ilyen a gyerek, ha mindent megkapott. Lehet, hogy éppen az volt a baj … lehet, hogy többet segített volna, ha vannak értelmes célok az életben, ha van miért küzdeni, ha nem kap meg...

A tavalyi nagy izgalom a szeptemberi törvénymódosítás, majd az azt követő „hátraarc” után egyrészt megnyugodni látszanak a kedélyek, másrészt viszont továbbra is érezhető némi bizonytalanság, ami az új vagyonkezelések létrehozási kedvét illeti.  Továbbra is érdemes bizalmi vagyonkezelésben gondolkodni. Létrehozni természetesen nem szabad kizárólag adótervezési céllal, viszont az...

A tőkepiacok sok esetben hosszú oldalazást követően hirtelen új „halmazállapotba” ugranak át. A következő ilyen ugrás pedig meglátásunk szerint jó eséllyel akkor lesz, amikor a kötvény-részvény korreláció a jelenlegi magas pozitív szintről csökkenésnek indul.

Bár alapvető világképünk inkább óvatos, és továbbra is szignifikáns a jegybanki hibázás kockázata , az erős – megsértett, de véglegesen nem megölt – piaci momentum még tartogathat lendületet a részvénypiacoknak.

Wealth Management blogsorozatunk második részben bemutatjuk a devizák szerepét a portfólióban, valamint azt, hogy hogyan lehet megfelelően kezelni és végrehajtani a befektetéseket. A magas infláció, a volatilis és semmiképpen sem olcsó energiaárak, a középosztályt óriási nyomás alá helyező magas lakhatási költségek különösen aktuális teszik már tizenéves kortól a pénzügyi alapismeretek...