APELSO Blog

Az elmúlt napokban nagy visszhangot kiváltott történet rávilágít arra, milyen nehéz kérdés a hosszú távú gondoskodás – különösen, ha a szülők egyszer már nem lesznek.  A cselekvőképesség korlátozása vagy kizárása együtt jár a vagyoni döntések korlátozásával vagy akár teljes kizárásával.  Hogyan lehet emberhez méltó, biztonságos és hosszú távon fenntartható megoldást találni?...

Yuval Noah Harari Sapiens – Az emberiség rövid története című művében is olvashatjuk, hogy, az emberiség történetét számos olyan mérföldkő formálta, amelyek alapjaiban alakították át civilizációnkat. Ilyen mérföldkő volt a tűz- és eszközhasználat elterjedése, amely megalapozta a kognitív forradalmat, amely evolúciós szempontból az embert mint fajt hirtelen ugrással a tápláléklánc közepéről...

Hogyan válasszunk vagyonkezelési struktúrát? Milyen időtávra, milyen vagyonelemeket kívánunk vagyonkezelésbe tenni? Családról való gondoskodás, öngondoskodás netán megfontolt hedonizmus, mi a célunk? Ha bizonytalan, mely vagyonkezelési struktúrát válassza, a következő Apelso Blog segíti megtalálni a leginkább megfelelőt. 

Az előzőekben áttekintettük a hosszútávú befektetések legfontosabb feltételeit. A következőkben két gyakorlati példán keresztül mutatjuk be, hogy valósítható meg a hosszútávú befektetés az APELSO Heritage Bizalmi Vagyonkezelésen keresztül.

Hol fogunk élni, ha a gyerekek „kirepültek”, vagy hányszor és hova utazunk, ha már felszabadultunk a napi munkavégzés alól? Milyen útravalóval tudjuk gyermekeinket támogatni az életben? Mindezt úgy, hogy megtakarításainkat mi magunk is élvezzük vagy hozzáférjünk szükség esetén? A wealth management tárháza kiváló megoldást nyújt, nézzük meg a heritage struktúrát közelebbről. 

Mindenkit érdekel, hogy a politikusok „mennyit érnek”. A 2025-ös vagyonnyilatkozatok közzététele hetekre fog témát adni a sajtónak, a kormánypárti, illetve az ellenzéki sajtónak egyaránt. A városi legendák szerint nagyon sok közszereplő tényleges vagyona – vagy az a vagyon, amit a befolyása alatt tart – lényegesen nagyobb, mint ami akár a közhitelű nyilvántartásokban látszik és a...

A professzionális vagyonkezelés számos olyan előnyt kínál, amely a családi bizalmi vagyonkezelés keretein túlmutat, különösen azok számára, akik hosszú távú, független, és gondtalan megoldást keresnek vagyonuk kezelésére.  Mi is pontosan a professzionális vagyonkezelés lényege? Miben tér el a családi vagyonkezeléstől? Milyen előnyöket kínál, és milyen szempontok szerint lehet ideális választás?

Korábbi cikkünkben  áttekintettük  általánosságban  valamennyi vagyonkezelési struktúra ( bizalmi vagyonkezelés , vagyonkezelő  alapítvány ) létrehozásának legtipikusabb céljait, és körüljártuk testreszabásuk előnyeit. Ássunk most mélyebbre, és nézzük meg közelebbről a bizalmi vagyonkezelést és egyes típusait. Mi jellemzi a családi, másnéven az  eseti bizalmi vagyonkezelést , melyek...

Az alacsony kamatszint természetesen minden politikus álma: segít az egyébként egyre inkább fenntarthatatlannak tűnő államadósság finanszírozásában, alacsonyabb hitelkamatokkal ösztönzi a vállalati beruházásokat és a lakossági fogyasztást, és ezáltal végsősoron hozza a politikai szavazatok is. Elvileg.

"Tegyük rendbe a bizalmi vagyonkezelést" blogsorozatunk következő részében a  bizalmi vagyonkezelés testreszabásának legfontosabb elemeit tekintjük át. A cél: biztosítani, hogy a vagyonkezelés a vagyonrendelő akarata szerint, ugyanakkor rugalmasan és jogszerűen működjön. Bármi legyen is a meghatározó célunk  a családi vagyon egyben tartásától kezdve, a generációváltás biztosításáig, ezen csak...

Ahogyan arról az előző bejegyzésünkben írtuk, ideje felkészülni a hatósági ellenőrzésekre. Mit vizsgálhat a NAV a bizalmi vagyonkezelések területén?  Mire figyeljünk ha több éve alapítottunk eseti struktúrát, és azóta nem foglalkoztunk vele?  Alapítás előtt állunk? Mire figyeljünk, hogy hosszú távú működés biztosítva legyen? 

Az általunk ismert világ kétségtelenül a változás irányába halad. A Szovjetunió szétesését követően senki sem kérdőjelezte meg az Egyesült Államok katonai és gazdasági fölényét, amely a szabadkereskedelem aranykorát hozta magával. A globalizáció ugyanakkor Kína felemelkedését is lehetővé tette, amely mára a szuperhatalom katonai és gazdasági kihívójává vált. A világ egyre inkább egy...

A családi vagyon generációkon átívelő megtartása, gyarapítása és továbbadása mindig is kulcsfontosságú kérdés volt. Ennek kézenfekvő eszköze az immár több mint egy évtizede itthon is bevezetett bizalmi vagyonkezelés és a némileg fiatalabb vagyonkezelő alapítvány, melyek az elmúlt években rohamos népszerűségre tettek szert azon személyek körében, akiket a fenti kérdést megnyugtatóan kívánták...

A bizalmi vagyonkezelés már itthon is régóta nagy népszerűségnek örvend a  vagyontervezés és a generációváltás területén. A sikeres működéshez azonban messze nem elegendő egy jól megírt szerződés. A jogszabályi megfelelés már nem csupán egy „kötelező teher”, hanem a működőképes struktúrák egyik alapfeltételévé válik. Hogyan járunk el következesen a következő időszakban? Mik a...

Mit tanulhatunk egy sokévtizede sikeresen működő trust példájából? Mit kezdett a 80%-os öröklési adóval a Cavendish család és mi maradt a mai örökösöknek? Múlt és jelen a trust használhatóságáról a valós életből vett példa alapján, érthetően. 

„Tegyük rendbe a bizalmi vagyonkezelést!” blogsorozatunk második részében röviden és érthetően tesszük helyre az adójogi alapismereteket. Először kezdjük a bizalmi vagyonkezelés egyik legfontosabb adójogi korlátjával, avagy mit jelent a joggal való visszaélés tilalma és hogyan fonódik ez össze a rendeltetésszerű joggyakorlással az adójogban?

Az értékpapír-kereskedés elterjedése a lakosság körében világtrend. A letölthető brókerapplikációknak és a gyorsuló információáramlásnak köszönhetően a telefonján ma már bárki vehet részvényeket vagy devizákat. És egészen egzotikus származtatott termékeket is. 

A decemberi elnökválasztást követően a júniusi Izrael-Irán konfliktus kapcsán újra a figyelem középpontjába kerültek az online fogadási piacok. Míg ugyanakkor Trump győzelmét követően egy profi befektető zseniális stratégiájáról tudtam beszámolni, most jó eséllyel ezen piacok egyik árnyoldaláról szól a fáma.

"Tegyük rendbe a bizalmi vagyonkezelést!" cikksorozatunk első részében a valamennyi követelés bizalmi vagyonkezelésbe adására szinte titokban bevezetett (visszamenőleges?) adóemelés kérdésével és gyakorlati vonatkozásaival foglalkozunk. Cikkünknek külön apropót biztosít a törvénymódosítás 31 napos hatálybalépési határideje.

A Digitális Állampolgárság Program („ DÁP ”) elindulásával kapcsolatban különböző kritikák fogalmazódtak meg a rendszerrel kapcsolatban. Az eddigi tapasztalatokat figyelembe véve érdemes röviden mérlegelni a program előnyeit és hátrányait, és elgondolkodni azon, hogy miket tartogathat még számunkra a jövő.